Was ist der Unterschied zwischen einer Vertriebsstelle für Investmentfonds und einem Anlageberater?

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Wenn es darum geht, beide zu unterscheiden, ist es ziemlich schwierig, dies zu tun, da beide bei der Investitionsentscheidung helfen. Dazu gehört auch die Auswahl von MF-Schemata. Beide sind registrierte Unternehmen und werden von verschiedenen Aufsichtsbehörden verwaltet. Da die Vertriebsstelle des Investmentfonds unter und unter der Kontrolle von AMFI (Mutual Funds Association in India) steht. Und Anlageberater werden vom SEBI (India Securities and Exchange Board) kontrolliert.

Bevor wir fortfahren, sollten Sie einen Unterschied verstehen. Lassen Sie uns besprechen, wer ein Investmentfondsvertrieb und ein Anlageberater ist.

Anlageberater – Ein Anlageberater ist eine Person oder Gruppe, die Finanzierungs- und Anlageberatung anbietet. Gegen Gebühr verwaltet sie sogar Wertpapieranalysen, entweder durch die direkte Verwaltung von Kundenvermögen oder durch Printpublikationen. Es wird als Registered Investment Advisor oder DEA anerkannt, wenn es über ausreichende Vermögenswerte für die Registrierung bei der SEC verfügt. Anlageberater werden auch als „Finanzberater“ bezeichnet. Es bewertet die Vermögenswerte, Schulden, Einnahmen und Ausgaben des Anlegers und schlägt einen Anlageplan vor.

Vertriebsstelle für Investmentfonds – Eine Person oder Organisation, die Anlegern den Handel mit MF-Anteilen erleichtert. Sie erzielen Einnahmen in Form von Provisionen, um Leads (Investoren) für Investitionen in MF-Programme zu gewinnen. Vom Anleger wird erwartet, dass er seine Situation und sein Risikoprofil kennt und einen geeigneten Anlageplan vorschlägt, um den Anforderungen des Anlegers gerecht zu werden.

Der Erhalt von Provisionen bedeutet nicht, dass eine Vertriebsstelle eines Investmentfonds den MF-Plan mit Anlegern handeln darf, nur um Provisionen zu erhalten. Nun, die Vorschriften sind diesbezüglich sehr streng.

Lassen Sie uns nun 8 Punkte besprechen, die helfen, zwischen einem Investmentfonds-Vertriebspartner und einem Anlageberater zu unterscheiden.

  • Zahlungsmodus für Empfehlung

Wir alle wissen, dass die Vertriebsgesellschaft für Investmentfonds bei AMFI registriert ist, sie sind normalerweise die Ausführenden Ihrer Investitionen. Der Anleger bittet die Vertriebsgesellschaft für Investmentfonds, für sie MF-Pläne zu kaufen/verkaufen. Damit beauftragt AMC das MFD. Um Fehlverkäufe von MF-Plänen zu verhindern, hat SEBI AMCs verwaltet. Zahlung nur Trail-Provision nur mit Trail-Modell. Auch keine Vorkommissionen oder Überwachungskommissionen, direkt oder aus zweiter Hand, zu stellen. Auch Wettbewerbe oder Sponsoring werden im Vorfeld berücksichtigt. Diese Anlageberater berechnen normalerweise eine Gebühr statt einer Provision von AMC. Mit anderen Worten, mit diesem Wandel in der Branche, Investoren.

  • Pfandgebühr

Distributoren unterscheiden sich von Beratern dadurch, dass Berater an Verwahrungspflichten gebunden sind. Dies bedeutet, dass sie sich zu einer ehrlichen Beratung der Anleger verpflichten, während Vertriebshändler nicht an ein solches Versprechen gebunden sind.

  • Prüfung und Zertifizierung

Die Prüfung sowohl für den Investmentfondsvertrieb als auch für den Anlageberater ist unterschiedlich. Besorgen Sie sich ein gültiges Zertifikat für das MFD vom National Securities Market Institute (NISM). Clearing-Zertifizierungsprüfungen NISM Series VA: Mutual Fund Distributors Certification Exam. Für Anlageberater muss eine Person beide Level 2 Level durchlaufen:

  1. NISM-Series-XA: Anlageberater – Stufe 1
  2. NISM-Series-XB: Anlageberater – Level 2

Der Investmentfondsberater muss über ein Zertifikat in der Finanzplanung verfügen.

  • Berater können Ratschläge geben, aber nicht verteilen

Ein MFD hat einen Pluspunkt, dass er für die besten MF-Programme beraten kann. Sie helfen dem Anleger, die Vorteile, MF-Typen und den Risikofaktor von Investmentfonds zu verstehen. Es leitet auch den Anleger bei MF-Investitionen und erfüllt die Anforderungen der Anleger. Danach bitten sie den Anleger, Geld in Investmentfonds einzuzahlen. Sie verteilen weiterhin den Plan des Investmentfonds. Anlageberater beraten, in welchen MF zu investieren ist, können aber nicht als Vertriebsstelle arbeiten. Ihre Aufgabe ist es nur, Ratschläge zu geben. Danach ist es die Präferenz der Anleger, aber der Vertriebspartner erlaubt dem Anleger, in Investmentfonds zu investieren.

  • Aufgabendifferenzierung

Abgesehen davon liegt der Schwerpunkt eines Investmentfondsvertriebs auf dem Vertrieb von Fonds. Der Job eines MF umfasst eine Vielzahl weiterer Aufgaben als Berater.

  1. Dem Anleger helfen, sein Portfolio zu ändern
  2. Aufzeichnungen
  3. Bewertung von Fonds mit Risikotragfähigkeit
  4. Auswahl der richtigen Anlageoption

Direkter Plan vs. Normaler Plan

Ein Vertriebspartner von Investmentfonds stellt dem Anleger einen regelmäßigen Plan zur Verfügung und fordert ihn auf, darin zu investieren. Anlageberater raten einem Anleger jedoch, direkt in Pläne zu investieren. In der Vergangenheit musste MF unter Anleitung von Distributoren gekauft werden, es gab keine andere Möglichkeit. Im Januar 2013 autorisierte SEBI jedoch AMCs, direkte Pläne für Investmentfonds zu initiieren. Dies ermöglicht es Beratern nicht nur, Investoren zu beraten, sondern hilft ihnen auch, direkt in MF-Pläne zu investieren. Direkte Pläne haben eine günstigere Kostenquote als reguläre Pläne. Während Distributoren Sie vielleicht von regelmäßigen Plänen für ihre Provisionen faszinieren, werden Berater dies nicht tun.

  • Beachten Sie, dass der Umfang der Erfassung relevanter Informationen sehr unterschiedlich ist.

Das Erkennen der Notwendigkeit allgemeiner Kenntnisse Ihres Finanzprofils ist die Grundlage einer guten Finanzplanung. Daher muss sichergestellt werden, dass die Person Ihres Vertrauens für die Finanzen interessiert ist, wichtige Fragen zu stellen. Ihre Ziele, Einnahmen, Ausgaben, lang- und kurzfristigen Ziele, Vermögen, Verbindlichkeiten, Steuersituation usw. wie. Sie sollten auch bedarfsorientierte Pläne anbieten, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, anstatt produktbasierte Beratung. MFD kann Ihre Anfragen mit den Produkten besprechen, mit deren Vermarktung sie beauftragt wurde. Von einem Finanzberater wird erwartet, dass er unvoreingenommene, auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Beratung bietet.

  • Diskussion des Risiko- und Renditefaktors

Dieser Faktor wird vom Berater oft besser diskutiert als vom Anlageberater. MF d.h. hoch, niedrig, mittel usw. wird die Risikofaktoren für Anschließend wird die MF-Chart-Performance der letzten Jahre betrachtet. Danach wird Ihnen vorgeschlagen, in den Plan zu investieren. Der Anlageberater wird die Vertriebsstelle bitten, dem Anleger die Investition in einen bestimmten MF-Plan zu erleichtern, den er sucht, nur um seinen finanziellen Bedarf zu decken. Ein Berater wird mehr daran interessiert sein, Ihre Risikobereitschaft einzuschätzen. Bestimmen Sie auch die angemessene Erwartung mit Bedenken hinsichtlich der Kapitalrendite.

Ergebnis

Es ist ziemlich schwer zu sagen, ob ein Vertriebspartner für Investmentfonds oder ein Berater erforderlich ist. Beides ist eine wichtige Ressource für das richtige Investment in Investmentfonds. In Bezug auf die MF-Regulierung – Alle Personen, einschließlich Unternehmen, die eine AMFI-Zertifizierungsnummer (ARN) erhalten haben, sind Vertriebsgesellschaften von Investmentfonds, vom höchsten bis zum niedrigsten. Bei der Verteilung von MF-Plänen verschiedener AMCs gibt es alle unter MF-Plänen Planauswahl, Vermögensallokation, Steuerplanung usw. Sie brauchen in vielerlei Hinsicht Beratung, z Daher die gesamte Auswahl an Anlegern, die sich direkt an einen Vertriebspartner wenden oder sich für Investmentfonds beraten lassen möchten.

„Heute investieren – morgen genießen“!

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Source by Rahul Jain

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